ЦБ предупредил банки об ответственности за некачественный репортинг о мошенниках

Центробанк видит вопрос кредитного мошенничества в числе ключевых задач текущего года, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина в ходе панельной дискусси на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге. 

«Мы видим, что социальная инженерия все больше и больше перетекает в кредитный фрод (мошенничество с банковскими картами.

- Finam.Ru), где нет системных барьеров. Да мы предупреждаем, что если вам звонят и представляются сотрудникам центрального банка или правоохранительных органов, это связано с мошенничеством. Но мы видим, что люди все чаще берут миллионные кредиты и отдают их мошенникам», - рассказала Набиуллина. 

Глава ЦБ выразила надежду, что законопроект о самозапрете на кредиты будет принят в ближайшее время. Однако закон не решает всех проблем. Защита должна быть и на уровне самих банков - это и усиление качества антифрод-процедур, и повышение качества репортинга и обмена информацией о мошеннических схемах, а также борьба с дропами (вид мошеннической деятельности с привлечением посредников. - Finam.Ru). 

Регулятор намерен ужесточить ответственность финансовых организаций за некачественные отчеты о мошенничестве. Как рассказала глава ЦБ, банки обязаны предоставлять данные о мошенничестве, однако не всегда это требование соблюдается качественно и регулятор намерен заняться этой проблемой. 

«Качество репортинга об операциях без согласия клиента - это принципиально важно. Мы сейчас фиксируем нарушения по банкам, проводим проверки и здесь собираемся в этом году наводить серьезный порядок, потому что без этого двигаться дальше невозможно.

То, что мы получаем - сведения о дропперах , - даются некорректные, которые невозможно использовать в других банках. И здесь обмен информацией, качественной информацией тоже может помочь. Платформой для обмена этими данными может стать ФинЦЕРТ. У нас проблем много, данными практически невозможно пользоваться», - отметила Набиуллина.

С июля банки смогут отказывать дропперам в онлайн-обслуживании. 

Кроме того, ЦБ предложил банкам обсудить введение "периода охлаждения" для заявок на крупные суммы кредитов, например, от 1 млн рублей, для заемщиков-физлиц. 

«Нужен зазор между одобрением кредита и выдачей денег. Потому что кредит за несколько минут - это конечно здорово, но некоторые люди, большое количество людей, несут огромные затраты», - сказала Эльвира Набиуллина.